Пошаговая инструкция процесса банкротства индивидуального предпринимателя: с чего начать, особенности рассмотрения, последствия.

16.04.19

Наиболее распространенная форма ведения бизнеса – оформление ИП. Непростые условия рыночной экономики нередко заводят предпринимателей в тупик, ставя под вопрос дальнейшее существование своего дела.

Неспособность отвечать по возложенным обязательствам делает необходимым проведение процедуры банкротства ИП.

Оставьте заявку и получите консультацию юриста по банкротству






Юрист свяжется с вами в ближайшее время

Что представляет из себя банкротство ИП

Данное понятие выражает неспособность бизнесмена отвечать по имеющимся обязательствам. Решение о признании ИП банкротом выносит арбитражный суд Удмуртской Республики.

Результатом признания данного статуса может стать списание всех имеющихся долгов перед различными организациями.

Проведение процедуры предусматривает обязательное участие арбитражного управляющего.


Каких ИП могут отнести к банкротам

Индивидуального предпринимателя могут признать банкротом, если у него имеются следующие виды долгов:

  • финансовые обязательства. Это долги, которые возникли в результате контракта (договора) между субъектами рыночных отношений. Например, два предпринимателя заключили договор о поставке товара, однако получив товар, партнер не смог рассчитаться за него, что в свою очередь привело к появлению задолженности;по текущим платежам.
  • В эту графу входят налоги и взносы во внебюджетные фонды и т.д.

Также производство может быть открыто, если бизнесмен сам осознает свою финансовую неустойчивость. Проявляется финансовая нестабильность в отсутствие средств для полноценного функционирования бизнеса, когда после платежей по первостепенным счетам не остается средств для дальнейшей работы.

Однако одного осознания собственного финансового краха недостаточно для признания ИП банкротом. Бизнесмен должен провести анализ собственной финансово-хозяйственной деятельности, на основе которого суд сделает выводы о положении дел предпринимателя.

Далее рассмотрим признаки банкротства ИП.


Признаки несостоятельности ИП

Законодатель выделяет три основных признака, по наличию которых судят о необходимости открытия дела о банкротстве:

  1. Долг по каждому отдельному кредитору или бизнес-партнеру превысил порог в 10 тыс. рублей, а общая задолженность составила полмиллиона и более.
  2. Более 3 месяцев ИП не способен отвечать по имеющимся финансовым обязательствам.
  3. Размер имеющегося долга превысил стоимость активов на 40% и более.

Следует учитывать, что здесь имеются в виду только долги, связанные с ведением бизнеса. То есть, если в кредит была взята бытовая техника для дома, то данный долг может фигурировать только в деле о банкротстве физлица. Иная ситуация, если был оформлен кредит на расширение (создание, развитие) бизнеса.

Законодатель также оговаривает, что под действие норм о банкротстве попадают только долги в денежном выражении.

Кто имеет право подать заявление

В круг лиц, имеющих право подать заявление о признании субъекта предпринимательской деятельности банкротом, входят:

  • органы местного самоуправления (в случае невыполнения бизнесменом своих обязательств);
  • сам индивидуальный предприниматель, понимающий своё затруднительное положение и неспособность отвечать по долгам;
  • органы исполнительной власти;
  • кредиторы, которым должен индивидуальный бизнесмен;
  • уполномоченные органы. Если задолженность связана с выплатой налогов, то с заявлением о начале судебного производства выступает налоговая служба.

Инициатором производства по делу всегда выступают заинтересованные лица, исключая те случаи, когда законодатель обязует самого должника сделать это.

Особенности подачи

ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» устанавливает следующие особенности подачи ходатайства:

  • если местоположение должника не известно, то заявление подается конкурсным кредитором (в этом случае размер задолженности значение не имеет);
  • если местоположение неплательщика неизвестно, то ходатайство может быть подано только при наличии денежных средств на оплату процедуры (оплату осуществляет лицо, от которого исходила инициатива);
  • если должник исчезает на стадии наблюдения или реструктуризации, то арбитражный управляющий должен подать ходатайство о переходе к упрощенной процедуре.

Таким образом, кроме прав кредитора на закрытие перед ним имеющихся обязательств, закон защищает право финансового управляющего на оплату его труда.

Право ИП на объявление банкротом

Осознавая свою экономическую несостоятельность, ИП имеет полное право объявить себя банкротом, подав соответствующее ходатайство в суд.

Экономическая неустойчивость может ощущаться в проблемах с текущими выплатами. После разрешения финансовых споров бизнесмен должен иметь ресурсы для осуществления дальнейшей деятельности, если подобной возможности нет, то можно говорить о финансовой неустойчивости.

Банкротство подкрепляется доказательной базой, проводится анализ финансово-хозяйственной деятельности.

Обязательно проводится проверка достоверности представленных данных на предмет наличия признаков фиктивного банкротства.

Обязанность ИП лично начать процесс

Процедура должна быть запущена, если имеют место следующие обстоятельства:

  • взыскание имущества не позволяет продолжить ведение предпринимательской деятельности;
  • исполнение финансовых обязательств перед одним кредитором делает невозможным удовлетворение требований иных кредиторов, а также совершать текущие платежи.

ИП обязан подать заявление не позднее одного календарного месяца с момента появления признаков несостоятельности (в соответствии с частью 5 статьи 14.13 Кодекса об административных правонарушениях).

В случае неисполнения данного требования он привлекается к административной ответственности с наложением денежной санкции в размере от 5 до 10 тыс. рублей.

Основная причина, по которой индивидуальный бизнесмен может сознательно затянуть подачу заявления – желание оградить от попадания в конкурсную массу имеющиеся в его собственности материальные ценности, оформив их посредством договора купли-продажи или дарения на друзей и родственников.

Потому любые манипуляции (сделки) с имуществом, осуществленные за год до банкротства будут признаны недействительными.

Оформление банкротства ИП. Пошаговая инструкция

Запуск процедуры начинается с подачи соответствующего ходатайства. Так как заявление может быть подано разными субъектами, то и порядок может отличаться.

Далее подробно рассмотрим каждую стадию.

Стадии банкротства ИП схема

Уведомление о намерении подать на банкротство

Обязательным условием с 2016 года является публикация уведомления о намерении подать заявление в арбитраж. Публикация производится на сайте Федресурса за 15 дней до подачи ходатайства.

Для размещения данных сведений на данном ресурсе требуется разрешение, поэтому проще всего обратиться за помощью к нотариусу.

Если данное уведомление размещает сам предприниматель, то это эквивалентно оповещению кредиторов и ФНС, а поэтому уже не потребуется отправлять им копии заявления.

Подача заявления в арбитражный суд

Для запуска процедуры в суд подается заявление установленного образца, подкрепленное пакетом документов. Заявление составляется в двух экземплярах, пример (форму заявления) можно скачать с сайта арбитражного суда, либо посмотреть на стендах в зданиях суда.

Пакет документов, которые необходимо предоставить включает в себя следующие:

  • копия свидетельства налогоплательщика;
  • сведения о долгах и контрагентах, которым должен бизнесмен;
  • информация об имуществе, которой владеет ИП;
  • копии контактов, заключенных ИП за последние 3 года, сумма которых превышает 300 тыс. рублей;
  • копии налоговых деклараций последних трех лет;
  • документ, подтверждающий уплату госпошлины и одного этапа процедуры банкротства.

Также заявитель должен указать СРО, из состава которой выбран управляющий.

Рассмотрение заявления судом

Срок рассмотрения ходатайства о признании предпринимателя банкротом может составить до 3 месяцев. По итогам рассмотрения может быть вынесено одно из предложенных ниже решений:

  1. Просьба признается обоснованной.
  2. Заявление остается без рассмотрения (если подобное заявление уже подано другим лицом).
  3. Признание необоснованности поступившего ходатайства.

Подавая ходатайство, стоит учитывать, что уже на стадии рассмотрения может быть вскрыта фиктивная природа банкротства и заявителя ждет уголовное разбирательство.

Назначение арбитражного управляющего

После признания обоснованности поданного заявления утверждается кандидатура арбитражного управляющего, участие которого в процедуре банкротства – обязательное требование закона.

Арбитражный управляющий имеет право:

  • составлять возражения на требования кредиторов;
  • участвовать в суде в деле о банкротстве индивидуального предпринимателя;
  • получать сведения обо всех этапах банкротства;
  • ходатайствовать о сохранности материальных ценностей;
  • созывать собрание кредиторов;
  • нанимать других специалистов для выполнения своих обязательств.

На управляющего возлагаются следующие функции:

  • анализ финансово-хозяйственной деятельности;
  • ведение реестра претензий кредиторов;
  • информирование участников процесса о начале тех или иных этапов банкротства;
  • сообщать о наличии признаков фиктивного банкротства;
  • выявлять и принимать меры для сохранности имущества;
  • а также он должен раз в три месяца составлять отчеты о протекании процедуры.

Оплата работы арбитражного управляющего производится из средств должника по ставке 25 тыс. рублей за один этап банкротства. Оплата первой стадии производится при подаче заявления в суд (в некоторых ситуациях суд может отсрочить платеж до принятия окончательного решения).

Созыв собрания кредиторов

Право на созыв собрания есть у арбитражного управляющего, проводится собрание в очной или заочной форме. Проведение собрания в заочной форме предполагает возможность организовать голосование кредиторов без посещения ими собрания – по предварительно выданным листам с вопросами для голосования.

О месте и времени собрания его участников оповещают заказным письмом за две недели до его проведения.

Собранием могут рассматриваться следующие вопросы:

  • принятие решения об отклонении или утверждении проекта реструктуризации;
  • обращение к суду с просьбой разрешить приступить к торгам;
  • принятие решения о заключении мирного соглашения.

На собрание также приглашают и должника, но права голоса он не имеет.

Реструктуризация долгов ИП

Если у судьи есть основания полагать, что есть шанс спасти бизнес, то будет запущена процедура реструктуризации. Для проведения реструктуризации должен быть составлен и одобрен план реструктуризации.

Проект реструктуризации составляется инициатором банкротства и принимается собранием кредиторов, либо по решению суда. Суд может одобрить план, если:

  • план реально выполним;
  • его реализация позволит погасить долги полностью;
  • это позволит погасить долги кредиторов первой и второй очереди.

Плюсы данного этапа:

  • реализация проекта позволит существенно снизить финансовую нагрузку, договориться с кредиторами о рассрочке и уменьшении суммы долга;
  • предпринимателю удастся сохранить собственное имущество, избежать торгов;
  • на оставшуюся сумму задолженности может быть начислена только процентная ставка Центрального банка;
  • удастся избежать выплаты любых штрафов и неустоек.

Минусы:

  • необходимость оплаты процедуры, даже если реализация плана не принесла положительных результатов;
  • сложно найти финансового управляющего с высоким уровнем компетенции, который бы согласился работать за относительно низкую плату.

План должен быть реализован в течение 3 лет. За месяц до истечения срока управляющий должен составить отчет о проделанной работе.

Если проект не утвержден, то арбитражный суд выносит решение о переходе к следующей стадии – реализация имущества посредством торгов.

Реализация имущества обанкротившегося ИП

Данный этап может быть реализован после реструктуризации, если она оказалась неэффективной или сразу, минуя её.

Рассматриваемый этап должен пройти за 6 месяцев, но по прошению кредиторов может быть продлен по решению суда.

На данном этапе суд может ограничить географию передвижения предпринимателя подпиской о невыезде.

На стадии реализации у ИП нет никаких шансов спасти имеющееся имущество, поскольку всё оно практически в полном объеме получает статус конкурсной массы, исключение составляют:

  • единственная жилплощадь и земля под ней (кроме ипотечного и залогового);
  • личные вещи, награды и предметы обихода (кроме предметов роскоши);
  • домашние животные;
  • семена;
  • транспортные средства, принадлежащие инвалиду.

Все имеющиеся ценности подвергаются оценке независимых экспертов и выставляются на торги. Торги могут проходить в три этапа:

  1. Торги «на повышение»: вещь забирает покупатель, предложивший лучшую цену.На этом этапе, при отсутствии покупателей, стоимость снижается на 10% и снова проводится аукцион на повышение.
  2. Торги «на понижение»: в ходе торгов цена постепенно снижается, и вещь заберет тот покупатель, который первым изъявит желание приобрести вещь по предложенной цене.
Юрист Ижевск фото
Мнение эксперта
Байдалин Евгений Анатольевич
Узкоспециализированный юрист

Задать вопрос эксперту
Всё, что не удалось продать, возвращается должнику.

Завершение процедуры

Рассмотрение дела может завершиться без вынесения постановления о банкротстве. Дело может быть отложено на время проверки. Также управляющий может попробовать принять меры для финансового восстановления бизнеса.

Если понятно, что профилактические меры ни к чему не приведут, имущество распродается.


Порядок удовлетворения требований кредиторов

Все вырученные средства направляются на удовлетворение требований кредиторов в следующей очередности:

  • текущие издержки на суд и проведение процесса банкротства;
  • оплата труда наемных работников;
  • выплата займов, обеспеченных залогом;
  • взносы во внебюджетные фонды;
  • прочие долги.

Долги гасятся в соответствии с установленным приоритетом. Если вырученных денег хватило лишь на часть долгов, то суд освобождает должника от оставшихся обязательств.


Мировое соглашение как альтернативный способ урегулирования

Мировое соглашение – оптимальный вариант, при котором кредитор идет навстречу должнику, не доводя процесс до торгов, позволяя рассчитаться в щадящем режиме.

Также данный вариант может быть применен, если появилось третье лицо, которое изъявило желание рассчитаться с кредиторами.

Данный тип соглашения представляет собой договор, на основании которого срок возвращения может быть существенно увеличен. О составлении данного соглашения управляющий обязан уведомить суд. Также он сообщает суду, если у участников процедуры банкротства возникли разногласия по отдельным пунктам соглашения. Действие соглашения распространяется на все установленные долги.

Утверждение соглашения влечет прекращение деятельности управляющего и отмену реализации плана реструктуризации. По истечении срока реализации должник должен составить отчет о его выполнении.

Если пункты соглашения не были выполнены, производство по делу возобновляется.


Последствия банкротства для ИП

С приобретением статуса «банкрот» гражданин лишается всех лицензий и не имеет права регистрировать ИП в течение следующих 5 лет.

Также ему запрещается принимать участие в управлении юридического лица.

Введение данных мер в качестве последствий признания банкротом позволяет защитить участников экономических отношений от возможного мошенничества, предупредить реализацию этой схемы предпринимателем-мошенником в ближайшем будущем.

Представителям современного предпринимательства следует учитывать указанные последствия.

Ответы на популярные вопросы

Могут ли кредиторы по личным долгам присоединиться к процедуре банкротства ИП?

Да, как только дело было инициировано, они могут это сделать.

Что будет, если у ИП нет материальных ценностей?

Производство по делу будет прекращено по ходатайству управляющего.

Должны ли родственники отвечать по обязательствам ИП-банкрота?

Должны, если являются наследниками, поручителями или созаемщиками.

Как лучше обанкротиться: как физлицо или как ИП?

Зависит от дальнейших планов, если Вы не собираетесь больше заниматься индивидуальным бизнесом в качестве управленца, то разницы нет.

Что произойдет с имуществом, которое было подарено родственнику до признания предпринимателя банкротом?

Любые материальные ценности, которые были в собственности банкрота на момент открытия дела, подлежат включению в конкурсную массу. Если данная манипуляция была совершена в течение 12 месяцев до объявления ипэшником банкротства, то её могут признать ничтожной.


Стоимость банкротства ИП в г. Ижевск

Стоимость данной услуги установлена на более высоком уровне, чем для частных лиц.

Первой статьей расходов является госпошлина (6 тыс. рублей) и обязательный депозит (25 тыс. рублей).

Обязательный депозит (25 тыс. рублей) – это сумма, которую вносит инициатор процедуры в качестве оплаты первой стадии банкротства. Делается это на тот случай, если первая стадия станет одновременно последней, таким образом, гарантируется оплата труда финансового управляющего.

Инициатор процедуры может попросить суд разрешить рассрочку первого депозита.

Каждая последующая стадия также обойдется в двадцать пять тысяч.

Также придется потратиться на информирование о банкротстве — от пятнадцати тысяч. Даже при самых скромных подсчетах стоимость процедуры может составить 40 тыс. рублей.

Юрист по банкротству готов проконсультировать Вас прямо сейчас






Юрист перезвонит вам в течение ОДНОЙ минуты

Заключение

Банкротство – длительный, дорогой процесс. Списать имеющиеся долги можно лишь при условии выполнения всех установленных законом требований. Рассмотренная процедура не всегда выгодна, поскольку расходы на её проведение по своим объемам могут сравняться с размером долга.

Несмотря на все сложности и нюансы процедуры, она может дать индивидуальному предпринимателю шанс поправить дела и начать всё заново. Однако это не значит, что можно списать долги, объявив себя банкротом и начать новое дело. Законодатель защищает участников рыночных отношений от подобных схем, устанавливая жесткие правила и ограничения.

Если бизнесмен заинтересован продолжить свою деятельность в качестве предпринимателя, то ему стоит задуматься о том, каким образом поправить свои дела до того момента, как его объявят банкротом. По мнению экспертов, следует поддерживать тесные контакты с кредиторами для увеличения шансов на получение рассрочки в случае острой финансовой необходимости.

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Оставьте номер телефона и получите консультацию опытного юриста

Юрист свяжется с вами по указанному телефону для уточнения ситуации

Хотите лично побеседовать с юристом?

Оставьте заявку и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время

Ждём вас ежедневно: с 9:00 до 18:00

Adblock
detector